紫金銀行代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評價方法
時間：2023年03月31日瀏覽量：
紫金銀行代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評價方法
一、評價目的
為客觀揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險等級，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的客戶，紫金銀行開展公募基金代銷業(yè)務(wù)，對代銷公募基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級評價，公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級按照風(fēng)險由低到高順序，共分為五個風(fēng)險等級：R1-低風(fēng)險、R2-較低風(fēng)險、R3-中風(fēng)險、R4-較高風(fēng)險、R5-高風(fēng)險。
二、評價范圍
所有代銷公募基金產(chǎn)品均納入評價。
三、評價因素
（一）基金管理人成立時間、管理規(guī)模、投研團(tuán)隊穩(wěn)定性、資產(chǎn)配置能力、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度、風(fēng)險控制完備性、從業(yè)人員合規(guī)性、股東/高級管理人員/基金經(jīng)理的穩(wěn)定性等。
（二）基金產(chǎn)品的投資范圍、投資方向、投資比例、運作方式、存續(xù)期限、最低購買金額、本產(chǎn)品/同類產(chǎn)品過往業(yè)績、成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生、認(rèn)申購和贖回安排、市場契合度等。
四、評價等級
我行代銷公募基金產(chǎn)品的最終風(fēng)險等級，根據(jù)我行內(nèi)部風(fēng)險評級模型得出的風(fēng)險等級評價結(jié)果，并結(jié)合外部機(jī)構(gòu)（包括不限于代銷合作基金公司）提供的風(fēng)險等級評價結(jié)果，二者取孰高原則得出。
個人業(yè)務(wù)